سرمایه گذاری و معامله گری در بازار طلا

سرمایه ­گذاری و معامله­ گری در بازارهای مالی، همواره راهکاری برای ایجاد ثروت و کسب سود و با رویکردهای کوتاه­ مدت، میان­ مدت و بلند­مدت می­ باشد. سرمایه­ گذاری و معامله­ گری بر روی فلز گرانبهای طلا نیز یکی از پرکاربردترین معاملات در بازارهای مالی است.

طلا، در کنار فلزات گرانبهای دیگری، همچون نقره یا پلاتینیوم، متعلق به بازار کالاها[۱] یا Commodities  است. بازار کالاها، معمولا به دو دسته کالاهای سخت و کالاهای نرم تقسیم می ­شود. منظور از کالاهای سخت، کالاهای طبیعی است که باید استخراج شوند، مثل: طلا، نفت و غیره؛ کالاهای نرم نیز، در­واقع، همان محصولات کشاورزی، مثل: ذرت، گندم، قهوه، لوبیا، شکر، سویا و غیره است. فلز طلا، به اشکال متفاوتی مثل: شمش طلا، سکه طلا، سهام­ های طلا و صندوق­ های سرمایه ­گذاری در بازار­های مالی معامله می­ شود.

اصولا فعالیت در بازارهای مالی، بدون کسب دانش لازم، عدم­ موفقیت و ضررهای پی­ در­پی را به ­دنبال دارد، طلا در واقع بیمه دارایی است و همواره بخشی از سبد سرمایه­ گذاری را شامل می شود، اما توجه به این نکته حائز اهمیت است که حتی خرید طلا، به­ منظور سرمایه­ گذاری بلند­مدت، در کشور تورم­محوری مانند کشور خودمان و بدون آشنایی با سیکل­ های اقتصادی، منجر­به ضررهای هنگفت و از­دست­ رفتن فرصت­ های مطلوب­ تر به ­ویژه در کوتاه ­مدت و میان­ مدت می­ شود. تشخیص زمان مناسب و تعیین نقاط خرید­وفروش هستند که مهم می­ باشند. به­عنوان مثال، فردی را در­نظر بگیرید، که سکه طلای طرح جدید را در مهر­ماه سال ۱۳۹۹ به قیمت بالاتر از ۱۶ میلیون تومان و در سقف قیمتی خودش خریده باشد، این فرد، در شهریور ۱۴۰۰ و پس از قریب دوسال، علاوه­ بر­اینکه در ضرر به ­سر می­برد، همچنین فرصت­ های زیادی را برای سرمایه­ گذاری از دست داده و علیرغم وجود تورم زیاد در اقلام و کالاها در سال ۱۴۰۰ و ۱۴۰۱ (بالاتر از ۴۰ درصد سالانه)، هنوز قیمت سکه به سقف قیمتی خود در سال ۱۳۹۹ برنگشته است. حتی اگر این فرد موفق شود در سال ۱۴۰۱ سکه های خود را در قیمتی بالاتر از قیمت خرید خود بفروشد، همچنان با درنظرگرفتن تورم سال­های اخیر و از­دست­ دادن فرصت­ های بهتر سرمایه­ گذاری در سایر بازارها، زیان دیده و ارزش سرمایه­ اش کمتر شده است. حال، بازده این فرد را مقایسه کنید با فردی که در شروع سیکل رشد در تاریخ آبان ماه ۱۳۹۸، سکه را به قیمت حدود چهار میلیون تومان خریداری کرده و در حدود سقف قیمتی خود به تاریخ مهر ماه ۱۳۹۹ و به قیمت ۱۶ میلیون تومان به ریال تبدیل کرده و مجددا در کف­ های قیمتی زیر ده میلیون تومان، سرمایه گذاری مناسب را بر روی سکه انجام داده است و یا در این فاصله، در بازارهای دیگر مانند مسکن، یا بازار کالایی نظیر خودرو، … و با فرصت­ های بهتر، سرمایه­ گذاری کرده است. اساسا، پس از آغاز همه ­گیری ویروس کرونا و تاکنون، بازار کالایی چه در سطح جهانی و چه در سطح داخلی، بیشترین بازدهی را داشته و در داخل ایران بازدهی بسیار بالاتری نسبت به دلار و طلا داده است. بنابراین، تشخیص موقعیت مناسب و سیکل­ های اقتصادی و در­نظر­گرفتن هزینه-فرصت سرمایه­ گذاری، برای فعالیت در هر بازاری، از جمله بازار طلا بسیار مهم و موثر است.

همواره به­ عنوان یک راهکار، بهتر است در هر نوع سرمایه­ گذاری، میزان سوددهی و افزایش سرمایه ­گذاری خود را برحسب ارزهای با­ثبات مانند دلار، ین­ ژاپن و فرانک­ سوئیس (به­ ویژه فرانک سوییس پیشنهاد می ­شود) بسنجید. به­ طور­خلاصه، شما در کشوری مانند ایران با اقتصادی تورم­ محور، چه در کسب­ و­کار و چه در سرمایه­ گذاری، می­ بایست درآمد دلاری کسب کنید و آن را افزایش دهید؛ خرید­و­فروش در نقاط مناسب، در هر بازاری از جمله بازار طلا، یک مهارت در کسب درآمد دلاری است.

[۱] منظور از بازار کالا، مارکتی است که در آن خرید، فروش و مبادلات مواد اولیه و مواد خام صورت می­ گیرد.